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监管再出重拳!互联网平台不得为各类资管代销

2018-04-11 12:18来源:新金网

文章作者:salahan 字号:T | T

新金网4月10日讯:日前,互联网金融风险专项整治工作领导小组下发名为《关于加大通过互联网开展资产管理业务整治力度及开展验收工作的通知》(下称《通知》),要求加大力度整顿通过互联网开展的资产管理业务。

 

在《通知》中,监管层要求做好通过互联网开展资产管理业务领域的清理整顿工作,明确了互联网金融平台的合法全规标准和清理整顿要求。

 

按照《通知》要求,依托互联网公开发行、销售资产管理产品,须取得中央金融管理部门颁发的资产管理业务牌照或资产管理产品代销牌照。

 

监管方面表示:通过互联网开展资产管理业务领域清理整顿工作取得积极进展,存量违法违规业务规模有所下降,增量风险有所控制。根据专项整治总体进度安排,下一阶段将进入验收及总结阶段。验收是本领域专项整治工作的关键环节,是对专项整治开展以来工作成效的检验。。

 

●定向委投确认非法

 

值得一提的是,定向委托计划、定向融资计划、理财计划等一度存在监管套利争议的互联网资管模式,也被上述《通知》明确为非法金融活动。

 

同时,互联网平台为各类交易所代销资管产品的模式也被列为违规。

 

上述《通知》进一步要求,上述互联网资管模式需立即停止,且存量业务最迟于2018年6月底压缩为零。

 

同时上述通知强调了惩戒措施。即对于未按要求化解存量的机构,将明确为从事非法金融活动,纳入取缔类进行处置,采取包括注销电信经营许可、封禁网站、下架移动APP、吊销工商营业执照,要求从事金融业务的持牌机构不得向其提供各类服务等。

 

不少互金平台通过定向委托投资、自动投标工具等形态实现募集资金与底层资产的期限错配,由于清理要求距今仅剩三个月,业内人士认为不少平台将面临流动性压力。

 

《通知》其余重点如下:

 

●监管层明确资产管理属于特许经营业务,须纳入金融监管

 

通过互联网开展资产管理业务的本质是资产管理业务。资产管理业务作为金融业务,属于特许经营行业,须纳入金融监管。

 

●明确未取得金融牌照不得从事互联网资管业务

 

按照《通知》要求,依托互联网公开发行、销售资产管理产品,须取得中央金融管理部门颁发的资产管理业务牌照或资产管理产品代销牌照。

 

●互联网平台不得为各类交易场所代销,包括引流

 

互联网平台不得为各类交易场所代销(包括“引流”等方式变相提供代销服务)涉嫌突破国发[2011]38号文、国办发[2012]37号文以及清理整顿各类交易场所“回头看”政策要求的资产管理产品。

 

这里是重述此前64号文的要求。去年7月的一轮金交所(区域性金融资产交易所)监管风暴让大批理财平台下架相关产品,陆金所、京东、苏宁、微金所等几十个理财平台紧急下架金交所产品。

 

●未持牌的机构控制人要承诺不再从事互联网资管业务

 

对于仍未持有资产管理业务相关牌照,但存量业务已经化解至零、未新增业务的机构,各省整治办应要求机构及其控制人出具不再从事互联网资产管理业务的承诺书,并限期办理工商及ICP备案变更等,确保工商注册信息及网站内容等不得含有与资产管理业务相关的误导性陈述。

 

●明确未化解存量业务的机构为从事非法金融活动

 

《通知》强调了惩戒措施。即对于未按要求化解存量的机构,将明确为从事非法金融活动,纳入取缔类进行处置,采取包括注销电信经营许可、封禁网站、下架移动APP、吊销工商营业执照,要求从事金融业务的持牌机构不得向其提供各类服务等。

 

●明确仍有存量资管业务的网贷机构不得备案登记

 

《通知》并对网贷机构的资管业务进行了特别规定。对于网贷机构将互联网资产管理业务剥离、分开立为不同实体的,应当将分立后的实体视为原网贷机构的组成部分,一并进行验收,承接互联网资产管理业务的实体未将存量业务压缩至零前,不得对相关网贷机构予以备案登记;股东资质也要严加审核。

 

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